Президент Владимир Путин подписал закон, направленный на борьбу с «антиотмывочной» деятельностью.
На базе ЦБ появилась электронная платформа «Знай своего клиента», помогающая присвоить юридическому лицу или ИП статус «зеленого», «желтого» или «красного» в зависимости от низкой, средней или высокой степени риска соответственно.
К «зеленым» отнесут клиентов банков, которые не ведут сомнительных операций. По предварительной оценке ЦБ, в эту группу должны попасть 95% организаций и ИП.
«Желтыми» станут те, кто осуществляет как реальную, так и теневую деятельность. Компаниями и ИП с высокой степенью риска платформа посчитает тех, кто по факту не ведет хозяйственную деятельность, регистрируется на подставных лиц и проводит сомнительные операции.
Перевод средств на счета «желтых» и «красных» счетов теперь будет осуществить проблематично. Как отметил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, банки смогут отказывать в таких операциях, при этом, если попытку перевода осуществит «зеленый» клиент, его статус не изменится.
Платформа «Знай своего клиента» позволит банкам сконцентрироваться на компаниях и ИП с высокой степенью риска, при этом освободить от излишних требований и проверок тех, кто ведет свою деятельность без нарушений.